Helvetia lance une analyse numérique en libre-service de la prévoyance

Helvetia pose de nouveaux jalons dans le paysage de la prévoyance suisse: Helvetia propose à toutes les personnes intéressées, qu’elles fassent déjà partie de sa clientèle ou non, un bilan de prévoyance numérique gratuit. Les personnes qui utilisent ce service obtiennent en très peu de temps une vue d’ensemble complète de leur situation de prévoyance individuelle. L’outil permet également à la clientèle d’actualiser ses données de manière dynamique afin que sa situation de prévoyance soit toujours à jour. Plus la quantité de données personnelles saisie est importante, plus le résultat est précis.

Un Financial Fitness Score en 90 secondes

Dès 2026, la plupart des caisses de pension imprimeront sur le certificat de prévoyance un code QR qui contient toutes les données du certificat de prévoyance. Grâce à la lecture automatisée du code QR, l’analyse et le Financial Fitness Score pourront être établis encore plus rapidement et facilement. «Helvetia est la première assurance suisse à pouvoir lire ce code QR de manière standardisée et à traiter les informations en un tour de main. Cela permet de générer une vue détaillée de la situation de prévoyance en 90 secondes. Les personnes qui utilisent le service gardent toujours le contrôle et décident des informations qu’elles souhaitent ou non fournir», explique Jan Kundert, responsable Gestion des clients et du marché et membre du Comité de direction d’Helvetia Suisse. Cet outil a été développé en collaboration avec notre partenaire innovant, vlot SA. vlot et Helvetia ont comme point commun de toujours placer les avantages pour la clientèle et l’expérience utilisateur au centre de leur collaboration.

Analyse innovante avec le Financial Fitness Score

Le Financial Fitness Score récemment intégré dans le bilan de prévoyance est une véritable innovation sur le marché et permet de visualiser en temps réel sa propre situation financière sous forme de chiffre et de se comparer à un groupe de référence. Le score tient compte de l’analyse des risques et de la prévoyance vieillesse, de la situation familiale, de l’âge et de la situation financière. Les personnes qui utilisent ce service peuvent ainsi tester de manière ludique l’évolution de leur score lorsqu’un risque est couvert ou que le taux d’épargne augmente.

Contribution à la sensibilisation et à l’innovation

Avec le bilan de prévoyance en libre-service, Helvetia contribue de manière importante à la sensibilisation au thème de la prévoyance et promeut activement l’innovation dans la branche suisse d’assurance. Le bilan numérique est un élément essentiel de la stratégie d’Helvetia et intéresse chaque groupe cible de la clientèle. «Le bilan de prévoyance traduit la situation de prévoyance individuelle en un Financial Fitness Score à l’aide d’un outil simple et performant. Nous créons ainsi de la transparence et une orientation pour toutes les personnes qui souhaitent façonner activement leur avenir financier et prendre des décisions éclairées», déclare Hedwig Ulmer, responsable Prévoyance et membre du Comité de direction d’Helvetia Suisse. Avec cette offre de services numérique et générale, Helvetia prouve à sa clientèle qu’elle est là quand il le faut, car la prévoyance est importante à tout moment.