Die erste Generation schafft Vermögen, die zweite verwaltet es, die dritte studiert Kunstgeschichte, die vierte verschleudert es. Dieses Otto von Bismarck zugeschriebene Zitat bringt es auf den Punkt: Wohlstand über Generationen hinweg zu sichern, ist nicht selbstverständlich. Umso mehr gewinnt Family-Banking, die professionelle Begleitung von Unternehmerfamilien und Privatpersonen in allen Vermögensfragen, an Bedeutung.
Vermögen wird häufig mit Aktien, Obligationen oder Liquidität gleichgesetzt. Wohlhabende Familien besitzen jedoch häufig – auch über Landesgrenzen hinweg – Immobilien, Unternehmensbeteiligungen und andere Sachwerte. Eine tragfähige Nachlass- und Steuerplanung bezieht auch die jeweilige Familiensituation – zum Beispiel bei internationalen Patchworkfamilien – mit ein, da die Wahl des Wohnsitzes erheblichen Einfluss auf Nachfolge, Vermögensstruktur und Steuerlast hat. Wer seinen Wohlstand über Generationen sichern will, muss auch an die eigene Vorsorge denken. Altersvorsorge und Lebensversicherungen sind dabei wichtige Instrumente – sei es zur Steuerersparnis oder um bestimmte Personen gezielt zu begünstigen.