Das aktuelle Marktumfeld scheint auf den ersten Blick wenig anlegerfreundlich: Wir befinden uns in einer wirtschaftlich turbulenten Phase, es herrschen Tiefstände bei den Zinsen und auf den Aktienmärkten sind starke Auf- und Abwärtsbewegungen an der Tagesordnung. Verständlich, dass viele Anleger und Vermögensverwalter vorsichtig sind. Sie lassen sich nicht von risikoreichen Renditeversprechen locken, sondern setzten vermehrt auf sichere Anlagemöglichkeiten.
Lebensversicherung als Kapitalanlage
Viele Vorsorgeexperten raten aufgrund der aktuellen Marktsituation dazu, in Anlagen mit beschränktem Verlustpotenzial zu investieren. Bestens geeignet ist eine gegen Einmalprämie finanzierte Lebensversicherung mit garantierter Leistung und zusätzlichem Upside-Potenzial. Damit können unterschiedliche Anlagebedürfnisse befriedigt werden. Beispielsweise die sichere Platzierung grösserer Beträge aus einer Erbschaft oder zur Finanzplanung im Hinblick auf die Pensionierung sowie zur Steueroptimierung.
Renditechancen in jedem Marktumfeld
Die Anlage gewinnt an Attraktivität, wenn sie gleichzeitig an eine Investition in Trendfolgefonds gekoppelt ist. Das grosse Plus solcher Trendfolgefonds ist ihre Flexibilität: Der Aktienanteil kann bei sinkenden Kursen bis auf null reduziert werden. So werden Verluste wirksam begrenzt. Die äusserst agilen Trendfolgefonds investieren laufend entsprechend der Marktlage in die aussichtsreichsten Anlagen. Dieser Mechanismus bietet attraktive Ertragsaussichten bei grösstmöglicher Sicherheit. Als erfolgreicher Trendfolgefonds darf der Baloise Fund Invest (BFI) C-Quadrat Arts Balanced (CHF) Fonds erwähnt werden.
Intelligente Absicherung im Erlebensfall
Typisches Merkmal einer Lebensversicherung ist die garantierte Mindestrückzahlung bei Vertragsablauf. Weil niemand voraussagen kann, wie sich die Märkte in den nächsten zehn Jahren entwickeln werden, findet der vorsichtige Anleger hiermit den gewünschten Schutz vor Kapitalverlusten.
Ein weiterer Vorteil moderner Lebensversicherungen ist die Absicherung der erwirtschafteten Erträge während der Laufzeit. Vor allem am Laufzeitende ist die Ertragsabsicherung von hohem Kundennutzen, weil damit die kumulierten Erträge nicht mehr verloren gehen können.
Intelligente Absicherung entsteht dann, wenn sowohl das Kapital vor Verlusten geschützt wird, als auch die erwirtschafteten Erträge kosteneffizient abgesichert werden. In Kombination mit einem Trendfolgefonds entsteht so eine Kapitalanlage, welche Renditechancen und Absicherung einzigartig optimiert.
Ein Beispiel: Die Lebensversicherung Baloise Safe Invest investiert in den Trendfolgefonds BFI C-Quadrat Arts Balanced (CHF). Die Mindestrückzahlung von 88% der Einmalprämie wird durch Credit Suisse AG garantiert. Zusätzlich findet eine Ertragsabsicherung mit einer täglichen Höchststandgarantie von 80% ab dem 7. Vertragsjahr, beziehungsweise 90% ab dem 10. Vertragsjahr statt.
Vollständige Absicherung im Todesfall
Ein weiterer Vorteil von Lösungen, die Anlage und Lebensversicherung kombinieren, ist die garantierte Leistung im Todesfall. Dies schafft finanzielle Sicherheit für die Angehörigen. Im Rahmen der Lebensversicherung können Begünstigte im Todesfall frei bestimmt werden. Dies ermöglicht es, auch Konkubinats- oder Lebenspartner zu berücksichtigen.
Steueroptimierung für Anleger 50+
Wenn Lebensversicherungen die Kriterien der Vorsorge erfüllen, sind die Leistungen bei Vertragsende zusätzlich von der Einkommenssteuer befreit. Dafür muss der Lebensversicherungsvertrag über mindestens zehn Jahre abgeschlossen werden und die Kunden müssen bei Vertragsabschluss zwischen 50 und 65 Jahre alt sein. Es ist offensichtlich, dass dieses Steuerprivileg die Attraktivität solcher Anlagemöglichkeiten zusätzlich erhöht.
Baloise Safe Invest – attraktive Renditechancen und Sicherheit
Mit der Vorsorgelösung Baloise Safe Invest profitieren die Kunden von attraktiven Renditeaussichten und maximaler Sicherheit.
- garantierte Leistungen bei Vertragsende und im Todesfall
- attraktive Renditechancen in jedem Marktumfeld mit intelligenter Ertragsabsicherung
- steuerfreie Auszahlung
- die Stempelabgabe von 2,5% wird von der Basler übernommen
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